Lamentablemente, lidiar con el fraude es una parte muy común de la actividad comercial en el sector de repuestos. El grado en que esto afecte a su negocio depende de lo bien informado que esté sobre los tipos de estafas que existen en el mercado y de lo bien preparado que esté para identificar y detener posibles pérdidas por fraude.
Aquí hay una descripción general rápida de algunas estafas comunes y cómo las usamos en ACTParts Hemos podido reducir nuestras pérdidas.
Tarjetas de crédito robadas
Los delincuentes utilizan información obtenida de instituciones financieras para engañar a los representantes de ventas y hacerles creer que una venta es legítima, ya que proporcionan un número de tarjeta de crédito válido que autoriza el pago al ingresarlo. Una vez que el verdadero titular de la tarjeta impugna la transacción, el vendedor será responsable del monto total, además del costo del inventario perdido.
Formas de protegerse:
- Los representantes de ventas deben exigir una copia por fax del anverso y reverso de la tarjeta, así como una identificación emitida por el gobierno.
- Los administradores de crédito deben verificar la legitimidad del uso de la tarjeta con el emisor de la misma antes de finalizar cualquier transacción.
Cheques sin fondos
Después de exigir condiciones de pago contra reembolso para un envío, los delincuentes envían un cheque de pago que resulta ser fraudulento. A continuación, trasladan las piezas a una nueva ubicación antes de que el vendedor se dé cuenta del fraude. Por lo general, los delincuentes que entran en esta categoría se protegen utilizando múltiples capas de transporte de mercancías para limitar su exposición y mantener un velo de legitimidad.
Formas de protegerse:
- Otorgue condiciones de COD únicamente a clientes con los que tenga una relación establecida
- Verificar que el destino final de los envíos sea el mismo que especificó el cliente
Credibilidad compartida (piratería de correo electrónico)
Después de hackear con éxito el correo electrónico de una empresa e identificar las relaciones con proveedores clave, los delincuentes envían un correo electrónico a la víctima que parece haber sido escrito por un socio de confianza con instrucciones para redirigir los pagos. Una vez que los pagos se reciben en la cuenta fraudulenta, se reenvían a través de más capas de separación antes de llegar finalmente al delincuente.
Formas de protegerse:
- NUNCA realice cambios en los detalles de pago establecidos basándose únicamente en la información obtenida por correo electrónico.
- Cambie periódicamente las contraseñas y siga el protocolo básico de seguridad.
Cosas a tener en cuenta
Las estafas como las descritas anteriormente siempre se producen a través de un nuevo titular de cuenta que está interesado en piezas como artículos de la línea de combustible que son fáciles de almacenar y se pueden utilizar en muchos tipos diferentes de máquinas. Las estafas con tarjetas de crédito robadas generalmente tienen como objetivo realizar una serie de pedidos pequeños debido a la falta de información del autor sobre el límite de crédito de la tarjeta. Sin embargo, esto no es así en todos los esquemas que involucran una tarjeta de crédito. Hemos visto muchos casos en los que se conocía el límite de la tarjeta de crédito y los productos buscados eran muy caros, pero aún así fáciles de almacenar. Las estafas de pago contra reembolso, por otro lado, intentarán comprar al por mayor.
¿Por qué es importante?
El éxito del fraude tiene un efecto negativo significativo en la industria en su conjunto y no solo en las personas y organizaciones directamente afectadas. Una vez que las piezas llegan a su destino final, se ponen a la venta en Internet con grandes descuentos, lo que crea un mercado menos competitivo para los distribuidores legítimos.
Los piratas informáticos y otros delincuentes implicados en las estafas que afectan a nuestra industria utilizan Internet como medio para colaborar, perfeccionar sus prácticas y, lo más importante, mantener ocultas sus identidades. Las agencias de aplicación de la ley o las instituciones financieras prestan poca atención a este problema, lo que deja en manos de las organizaciones individuales la tarea de detener las pérdidas. Para ello, tendremos que colaborar de forma tan eficaz como ellos para aumentar el riesgo de los delincuentes que desean estafar a las personas y organizaciones trabajadoras que venden piezas de recambio para maquinaria pesada.
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